La gestió patrimonial dins d’una assessoria fiscal i legal engloba els serveis proporcionats a persones i famílies d’alt patrimoni per a gestionar i fer créixer els seus actius financers. Això pot incloure planificació fiscal, gestió d’inversions, planificació patrimonial i altres serveis financers.
A Espanya, les obligacions fiscals per als titulars de patrimoni inclouen el pagament d’impostos sobre la renda, els guanys de capital, l’impost de successions i donacions, i l’impost sobre el patrimoni. És important tenir en compte que les lleis i regulacions fiscals poden canviar amb el temps, i també poden variar en cada regió del país, depenent d’on resideixi el contribuent o on es trobin les propietats.
A més, és important considerar que la tributació és una responsabilitat global, cosa que significa que els ingressos i les transaccions realitzades a tot el món poden donar lloc a impostos a Espanya per a les persones amb residència espanyola. En el cas de residents o titulars internacionals, és necessari revisar les implicacions fiscals per a cada impost, així com treballar amb els Convenis de Doble Imposició (CDI) internacionals signats entre el Regne d’Espanya i altres països per a evitar la doble imposició.
Quan es considera fer testament o transferir propietats en vida, també és crucial revisar diferents opcions i garantir l’eficiència fiscal. És recomanable comptar amb assessorament especialitzat per a maximitzar l’eficiència fiscal en la gestió patrimonial, minimitzant les càrregues fiscals i complint amb totes les obligacions tributàries de manera adequada.
La gestió patrimonial efectiva requereix una planificació acurada i una comprensió profunda de les implicacions fiscals i legals. Treballar amb professionals especialitzats en assessorament patrimonial i fiscal pot ajudar als individus i famílies d’alt patrimoni a protegir i fer créixer la seva riquesa de manera adequada, complint amb les obligacions fiscals i maximitzant els beneficis a llarg termini.
